马耳他赌场因尽职调查失败被罚款24.2万美元

尽职调查和风险评估方面的严重缺陷导致马耳他金融情报分析股(FIAU)对圣朱利安赌场处以罚款

FIAU进行了一项调查，发现了对…进行彻底改革的迫切需要马耳他赌场内部程序，特别是有关风险评估的程序，但在由此产生的报告中也大量概述了其他行政缺陷。

FIAU调查发现多项违规行为

根据…的消息今日马耳他FIAU的调查发现，Eden Leisure Gaming旗下的St Julian's casino在强化尽职调查过程中系统性地失败，尤其是在可识别的高风险玩家方面。报告指出，这在1960年左右是很明显的28%FIAU在调查期间审查的案件。

另一个原因是€229,000(约242，500美元)罚款:除了既定的风险评估法规外，马耳他赌场还违反了其他几项法律。这意味着，FIAU的调查和行政费用很可能会导致多项后续指令，这也可能对机构产生影响。

FIAU的调查还发现20%在审查的档案中，玩家被分配了低或中等风险等级。尽管他们表现出的行为可能是洗钱高风险的标志，例如交易的规模。10%被审查的个人资料没有永久地址，而且6%给了错误的外国地址。

另一个严重的缺陷是，赌场经常依赖于自我报告的客户职业信息，大约12%的个人资料只提供基本信息。同样的方法被扩展到建立资金来源检查，没有它，赌场的风险评估实践就不能充分。

赌场风险评估不足的例子

赌场违规的多个例子被公之于众。一家土耳其公司的首席执行官被允许从八家不同的银行用全部现金赌博超过100万€(超过106万美元)，并被分配到低风险状态。另一名玩家下注超过200万€(212万美元)，输了将近一半，他的SOF支票包括确定他的资金来自一家声誉良好的银行。

FIAU表示，这不足以确定资金来源，只能作为资金流动的信息。这是一个非常不充分的风险评估方法，还有很多其他的例子，赌场的风险评估和尽职调查没有达到法律要求。

前政治曝光者(PEP)被分配到低风险评级，这是不正确的。PEP于2015年注册，在赌场认定他涉嫌在2019年参与逃税和贿赂后，他仍被允许用大量现金赌博。FIAU补充说，赌场也没有提交可疑交易报告(STR)的情况。

另一个与STR相关的失败是一名企业主欠€50万英镑的未付税款——赌场知道这一事实——但仍在2019年被赌场评为低风险评级。如此巨额的欠税表明可能存在逃税——这是另一个众所周知的事实。但是，由于赌场的客户风险评估(CRA)不充分，没有提交可疑交易报告。

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